株主優待情報[2019年]
2019年2月26日 ザイ・オンライン編集部

消費税の増税による「年4.3万円」の負担増は"配当+
株主優待"でカバーしよう! 投資額50万円で優待株を
保有して、8%⇒10%の消費増税に備える方法を公開

2019年10月に「消費税」が8%⇒10%に増税されても、お得な「株主優待株」に投資しておけば怖くない!?

発売中のダイヤモンド・ザイには、別冊付録「消費増税から生活を守る、株主優待123銘柄」が付いてくる! 消費税の増税分だけ株主優待の内容が割増になる銘柄や、増税に負けない高利回りの株主優待株をドーンと紹介。また、「外食」や「日用品」など、株主優待品のカテゴリー別にも注目銘柄を紹介しているので、消費税が増税されても、お得に食事や買い物をしたい人なら必見だ。

今回は、別冊付録の冒頭から、消費税の増税が生活に与える影響と、それを少しでもカバーするために、なぜ株主優待や配当が役立つか、という基本の部分の解説を抜粋。約50万円分の株主優待株に投資した場合、株主優待と配当を駆使して、どれだけの節税効果を得られるか、シミュレーションも紹介しているので、ぜひ参考にしてみてほしい!

2019年10月から消費税が10%になる見通し!
家計支出の約6割が増税の対象に

株主優待で増税に立ち向かおう!

 これまで2回にわたって延期された消費税率の8%⇒10%への引上げが、2019年10月にいよいよ施行されそうだ。

 消費増税と同時に、食品や新聞(週2回以上発行)など特定の品の税率を据え置く「軽減税率」が実施されるほか、もともと消費税が適用されない医療費や家賃は増税の影響を受けないことになっている。しかし、外食やお酒、衣料品、日用品、レジャーなど、消費増税の対象は実に家計支出の約6割にも及ぶ計算だ。

 では、消費税率が2%上がると、負担はどれぐらい増えてしまうのか。ニッセイ基礎研究所のレポートによると、消費増税によって負担が増える金額は1世帯当たり平均で年4.3万円。増税前と同じように生活しても、年4.3万円も支出が増えることになる。

 政府は軽減税率のほかにも、お得なプレミアム付き商品券の発行や、キャッシュレスで買い物をした場合のポイント還元など、消費増税の負担を軽減する政策を行っていくとしているが、いずれも効果は一時的なもの。私たちの支出が増えて生活を圧迫するのは、避けられないのだ。

年4万円の家計負担増を優待株ならラクに補える!
家計を助けてくれる注目の銘柄は?

 だが、打つ手はある! それが、株主優待株を保有して株主優待品と配当を毎年受取り、家計負担が増える分を補うやり方だ。まずは以下を見てほしい。

 例えば、フードコートやレストランなどを手掛ける「クリエイト・レストランツ・ホールディングス(3387)」など、5つの株主優待株を1単元ずつ、総額約50万円で購入したとする。

クリエイト・レストランツ・ホールディングス」の株を保有すると、年間で株主優待の食事券が6000円分、配当が1200円もらえる。株主優待と配当の額を合わせると年間で7200円だ。

 この計算を、アパレル企業「バロックジャパンリミテッド(3548)」や「ヤマダ電機(9831)」、化粧品などを手掛ける「フォーシーズホールディングス(3726)」、子ども写真館の「スタジオアリス(2305)」にも当てはめていくと、5銘柄の株主優待+配当額の合計は、年間4万3900円になる(※2019年2月4日時点)。つまり、消費増税で増える年4.3万円の負担を、すっぽり補えるのだ!

 株主優待と配当の効果を実感していただけただろうか。これまであまり投資をしていなかった人も、増税対策として株主優待株への投資を検討してみてほしい。

消費増税前に注目しておきたい「株主優待株」は
ダイヤモンド・ザイ4月号の別冊付録でチェック!

ダイヤモンド・ザイ4月号

 今回は、発売中のダイヤモンド・ザイ4月号の別冊付録「消費増税から生活を守る、株主優待123銘柄」の冒頭の記事「消費増税に株主優待株で備える!」を抜粋した。付録には、株主優待名人の桐谷広人さんも登場し、注目の株主優待株を挙げてくれているほか、桐谷さんが実践する日々の節約ワザまで公開しているので、ぜひチェックを!

 なお、ダイヤモンド・ザイ4月号の本誌の大特集は「高配当株の儲け方」。配当利回り4%以上の全221銘柄の投資判断を公開しているほか、「とにかく高い配当収入にこだわる」「配当を取りつつ値上がり益を狙う」「米国高配当株で配当&値上がり益をとる」「Jリートで4%以上の家賃収入を狙う」といった高配当株の4つの勝ちワザも紹介している。

 ほかにも「第3四半期決算でわかった本命株16」「じぶんで作る年金ガイド」「まだ持つ? もう売る? 値下がり株をメッタ斬り!」「フリマアプリでお小遣い稼ぎ!」「毎月分配型投信100本の本当の利回り」など、お得な情報が盛りだくさん。